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防洗錢出招 OBU開戶嚴審

2017-03-10 02:30經濟日報 記者韓化宇、吳靜君／台北報導

資料來源處:https://udn.com/news/story/7239/2333177

避免幽靈公司跟紙上公司氾濫，助長洗錢，金管會出招，大幅強化客戶在「國際金融業務分行」（OBU）開戶的審查程序，其中規定年底前客戶必須出示非幽靈公司或紙上公司的證明文件，若拒提供，帳戶恐被強制關閉；有銀行業者擔心，這可能會引發客戶抱怨「擾民」。

根據金管會統計，目前OBU有15萬客戶，其中75%為台商，這些客戶必須趕在今年底前，補齊相關文件，否則會被銀行歸為洗錢及資恐高風險等級，最嚴重者將被強制關閉帳戶。

不過，銀行局主秘陳妍沂表示，明年台灣將接受亞太洗錢組織（APG）相互評鑑，若評鑑結果不佳，屆時進出台灣的錢，都將受嚴格的審查，大幅降低匯款、交易等效率，不論對銀行或客戶，衝擊都將難以估計。

金管會昨（9）日預告修正「國際金融業務分行管理辦法」，明定銀行應於年底前，完成對客戶的重新檢視，確認客戶洗錢及資恐風險等級。

金管會官員說，過去沒有規定境外法人客戶在OBU開戶時，必須要求客戶提供哪些證明文件，但跨境業務的洗錢風險相當高，OBU對客戶審查規定卻相當寬鬆，明顯不符全球反洗錢趨勢。

新規定要求境外法人須提供「六個月內簽發的董事職權證明書」，用來證明公司有「召開董事會」的紀錄，也要提供「六個月內簽發或於效期內的存續證明」，證明公司是存在的，還要求銀行須確認法人客戶的「實質受益人」，比如說，某法人客戶的最大股東是「○○投資公司」，未來如要在銀行開戶，必須提供「○○投資公司」的股東名冊，以辨識「到底誰在掌控這家公司」。

陳妍沂強調，客戶開設銀行帳戶，必須交代清楚作為什麼用途，並提供足夠的資訊，證明開戶是為了正當目的。確實有些客戶被銀行「問東問西」會感到不悅，這是銀行必須加強宣導之處。